Consejos Fiscales para Inmigrantes que Presentan Declaraciones de Impuestos en EE. UU.

Convertirse en ciudadano de los Estados Unidos es un sueño para muchos inmigrantes. Pero con todos los beneficios de la ciudadanía, también conllevan responsabilidades. 

Existe el deber de jurado, el deber de apoyar y defender la Constitución de los Estados Unidos y, por supuesto, existen obligaciones fiscales. 

Si es un ciudadano estadounidense recién establecido, su obligación tributaria comienza el año en que recibe su ciudadanía. 

Presentar su primera declaración de impuestos puede ser abrumador si no está familiarizado con el proceso. Veamos algunos de los fundamentos:

Sepa si es ciudadano fiscal

Si es un residente permanente legal, debe pagar sus impuestos. Esto se aplica si:

  • Tiene una tarjeta verde;
  • Cumple con la  prueba de presencia sustancial
  • En algunos casos, un titular de una visa de no inmigrante también será considerado residente por el IRS.

Recuerde que no es necesario que viva en los EE. UU. a tiempo completo para ser considerado residente a efectos fiscales. 

¿Qué califica como una “presencia sustancial” en los EE. UU.?

El IRS considera que tiene una presencia sustancial en los EE. UU. si vive en el país durante 31 días o más al año y durante 183 días durante los últimos 3 años, incluido este año. 

Esto se complica por el hecho de que 1 día del año anterior solo cuenta como ⅓ de un día y 1 día del primer año cuenta como ⅙.

Se le gravan todos sus ingresos

Es posible que su país de origen solo le imponga impuestos sobre los ingresos que obtenga en su país. Pero, en los EE. UU., se gravan todos sus ingresos en todo el mundo. 

Por ejemplo, si alquila una propiedad o tiene dividendos en acciones en su país de origen, debe pagar impuestos sobre esos ingresos en los EE. UU. 

Tenga en cuenta que esto solo se aplica a aquellos considerados residentes de EE. UU. Si necesita alguna aclaración, el IRS tiene una página útil  para determinar el estado fiscal de los extranjeros.

Comprender el impuesto sobre la renta federal

Los ciudadanos y residentes estadounidenses son responsables de declarar y pagar sus propios impuestos. 

En la mayoría de los estados, el impuesto que paga sobre sus ingresos se paga al gobierno federal. Sin embargo, hay algunos estados donde el impuesto sobre la renta también se paga al gobierno estatal. Estos son:

  • Alaska;
  • Florida;
  • Nevada;
  • Dakota del Sur;
  • Texas;
  • Washington;
  • Wyoming.

Si vive u obtiene ingresos en estos estados, tiene una obligación tributaria adicional para con ellos. 

Todos los asuntos fiscales en los EE. UU. son manejados por el Servicio de Impuestos Internos o el IRS, que a su vez es una división del Tesoro de los EE. UU.

Maximice sus deducciones fiscales

La buena noticia para los residentes de EE. UU. es que ciertos gastos en los que incurra (por lo general, gastos relacionados con el trabajo) se pueden amortizar contra sus ingresos imponibles.

Esto significa que una parte menor de sus ingresos netos está sujeta a impuestos. Otros gastos (como los incurridos por el cuidado de un niño o un anciano dependiente) se utilizan para generar créditos fiscales que son explicados por el IRS.

Puede estimar su impuesto sobre la renta federal con esta simple matemática:

  • Reste las deducciones de su ingreso total para obtener su ingreso imponible;
  • Multiplique este ingreso imponible por las tasas impositivas relevantes para obtener su obligación de impuesto sobre la renta federal;
  • De esto, deduce los créditos fiscales para calcular su impuesto sobre la renta federal neto.

Recuerde, es su responsabilidad calcular la cantidad de impuesto sobre la renta federal y estatal que debe.

Puede completar sus declaraciones de impuestos usted mismo, utilizar un software especializado para resolverlas o contratar a un contador fiscal profesional para que lo haga en su nombre.

¿Necesita ayuda con la preparación de taxes? Futuro Tax nace de la idea de ayudar a todos los inmigrantes a evitar los típicos problemas al momento de realizar nuestros impuestos y su impacto negativo en cualquier trámite migratorio.

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